В России начались тестирования новой схемы трансграничных расчетов с использованием цифровых финансовых активов (ЦФА), привязанных к золоту. Согласно информации издания «Ведомости», выпуск таких ЦФА произошел на одной из российских платформ в середине 2024 года, но международный характер эмиссионной документации не был обнародован.
Стоимость данного выпуска ЦФА связана с индексом золота и обеспечена залогом складского свидетельства, подтверждающего хранение физического золота во фрипортах за границей. Инвесторы смогут выкупить ЦФА и получить золото или его денежный эквивалент, что облегчит расчеты за товары, исключая необходимость в банковских переводах.
Пока эмиссия носит тестовый характер, а единственным покупателем (за рубли) стал соорганизатор сделки. Погашение ЦФА запланировано на май 2025 года. Источники уточняют, что успешная реализация данной схемы требует ее масштабирования, хотя она может быть полезна лишь для ограниченного круга участников.
Ранее в России также проводились операции с «золотыми» активами, в том числе от Сбербанка и «Росбанка», но они использовались только в инвестиционных целях. По мнению эксперта из коллегии адвокатов Delcredere Андрея Стоянова, хотя подобные ЦФА являются интересным финансовым инструментом, они не смогут решить все проблемы трансграничных расчетов в условиях санкционного давления.
В то же время предположительно в 2025 году Министерство финансов России также планирует выпуск ЦФА на золото, что подчеркивает растущий интерес к этому виду активов на фоне ограничений международной торговли.