Центральный банк России совместно с Росфинмониторингом, кредитными учреждениями и экспертами приступил к разработке новой платформы, направленной на пресечение деятельности дропперов — людей, оформляющих банковские карты на подставных лиц или сдающих их мошенникам. Об этом сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.
По словам Шабли, дропперы открывают счета в нескольких банках, что создает необходимость в централизации данных. Это позволит больщим организациям получать информацию о подозрительных операциях для блокировки доступа таких клиентов к банковским продуктам. Шабля уточнил, что дропперы часто используются для перевода средств в криптообменники, на магазины, продающие наркотики, а также для операций с онлайн-казино и пиратскими сайтами.
Новая платформа не будет аналогом существующей системы «Знай своего клиента», предназначенной для мониторинга операций индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. Вместо этого она сосредоточится на дропперах и будет способствовать идентификации подозрительных пользователей банковской системы.
Шабля отметил, что ожидается, что новая система позволит существенно сократить возможности для дропперов и их пособников, обеспечив возможность быстрой блокировки карточек или отказа в открытии новых счетов.
Для банков, подключенных к этой платформе, будет создана специальная «база дропов», на основе которой кредитные организации смогут принимать решения относительно подозрительных клиентов. При этом окончательное решение о блокировке остается за банками, что предполагает их ответственность в обеспечении безопасности финансовой системы.
Планируется, что подготовленная база уже будет включать информацию о гражданах, причастных к дропперству, что может служить основанием для передачи данных в правоохранительные органы.