Дропперы, подставные лица, чьи банковские карты используются для вывода украденных денег, начали массово мигрировать из крупных кредитных организаций в мелкие и средние банки. Об этом сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля Центрального банка России Богдан Шабля во время своего выступления в Совете Федерации.
В начале 2024 года дроппы преимущественно находились в крупных банках. Однако к концу года наблюдается четкая тенденция к их расползанию по меньшим финансовым учреждениям. Это связано с усилением противолегализационных мер, внедренных крупнейшими банками, которые существенно сократили время на выявление дропперов — до 15 минут в некоторых случаях.
Шабля подчеркнул, что текущая работа Центрального банка позволяет выявлять до 100 тысяч дропов в месяц. Важно отметить, что дроппы, о которых идет речь, используются для финансирования теневого бизнеса, онлайн-казино и других незаконных операций. Банк России активно прорабатывает совместно с Росфинмониторингом создание базы данных о дроппах, для обеспечения доступа к ней кредитным организациям и правоохранительным органам.
Также ожидаются новые инициативы, включая право отказа в открытии счетов для дропперов, представленных в этой базе. Ожидается, что эти меры помогут остановить миграцию дропперов между банками и снизить уровень противоправных действий в финансовом секторе страны.
Вместе с тем, было отмечено, что подходящие изменения в законодательство могут быть предложены правительством до 15 июля. Президент России Владимир Путин поручил совместно с Центральным банком и правоохранительными органами разработать новые меры, в том числе введение уголовной ответственности для дропперов.