С 1 июля 2024 года в России вступает в силу новое требование об обязательном указании идентификационного номера налогоплательщика (ИНН) при переводах и платежах через Систему быстрых платежей (СБП). Данная инициатива направлена на противодействие мошенничеству и борьбу с дропперством, что выразил в своём выступлении на форуме «Антифродум» руководитель направления СБП центра противодействия мошенничеству НСПК Никита Юрков.
ИНН потребуется заполнять как для переводов между физическими лицами, так и для трансакций, где участвуют юридические лица. Это новое правило стало ответом на растущие угрозы со стороны мошеннических схем, включая обналичивание незаконно полученных средств. По словам Юркова, ИНН — это универсальный идентификатор, который значительно усложнит мошеннические операции, так как его сменить, в отличие от других реквизитов, практически невозможно.
Новые требования также призваны выявлять так называемых дропперов — лиц, передающих банковские карты и данные третьим лицам для совершения противоправных действий. С 5 июля 2024 года за такие действия предусмотрено уголовное наказание вплоть до шести лет лишения свободы. Введение нового механизма также позволит улучшить контроль за финансовыми операциями и повысить прозрачность закладок денежных средств через платёжные системы.
Кроме того, начиная с 1 января 2026 года, планируется расширение списка операций, которые банки могут считать подозрительными, и усиление контроля за транзакциями. Это включает возможность проверки цепочек переводов и применения дополнительных технических параметров для выявления аномалий. Новые меры направлены на создание более безопасного и прозрачного финансового пространства в стране.