С 30 мая 2024 года в России будет введён лимит на разовые денежные переводы в размере 100 тысяч рублей для клиентов, прошедших упрощённую идентификацию. Это ограничение касается переводов, осуществляемых без открытия банковского счёта, а также переводов с электронных кошельков, которые не прошли полную идентификацию, сообщил профессор бизнес-практики по цифровым финансам в Президентской академии Алексей Войлуков.
Войлуков уточнил, что при необходимости перевода суммы выше установленного лимита операция не будет запрещена, однако клиенту потребуется пройти более длительный процесс идентификации. Новые правила связаны с изменениями в процедурах идентификации клиентов: при упрощённой идентификации, которая требует лишь паспортные данные и ФИО, лимит составляет 100 тысяч рублей за одну операцию. Для переводов без идентификации максимальная сумма составляет 15 тысяч рублей.
Данная мера направлена на уменьшение рисков, связанных с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма, и была частью законодательной инициативы, принятой ранее в 2024 году. Несмотря на введение новых лимитов, профессор отметил, что клиентов банков это ограничение не затрагивает, так как касается только переводов через специализированные сервисы без открытия счёта.
Необходимость более жесткой идентификации при переводах на суммы свыше 15 тысяч рублей соответствует международным стандартам безопасности финансовых операций. Войлуков добавил, что в случае перевода больших сумм, никаких ограничений по самим операциям не будет, однако потребуется больше времени для завершения процесса идентификации, что необходимо учитывать клиентам.