По сообщению Банка России, доля дропов, открывающих счета одновременно в двух и более банках, увеличилась с 1% до 35% за год. Эта информация была озвучена на конференции Ассоциации российских банков по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма заместителем начальника управления выявления и анализа подозрительных и высокорисковых операций Центробанка Андреем Рассказовым.
Дропы — это клиенты банков, которые предоставляют свои банковские карты или счета для обналичивания похищенных средств либо осуществления перевода в пользу теневого бизнеса. Обычно они получают за это вознаграждение, однако зачастую могут не подозревать о своей роли в мошеннических схемах.
Рассказов отметил, что теневой сектор Б2Б-переводов активно ищет пути для уклонения от контроля со стороны финансовых учреждений. В частности, мошенники переходят на так называемые феррум-карты, при помощи которых один дроп открывает сразу до 20 счетов в разных банках и проводит операции небольшими суммами.
Для улучшения мониторинга таких операций Центробанк России рассматривает создание центральной системы, которая будет содержать информацию о дропах, выявленных как самим регулятором, так и кредитными организациями. Это позволит банкам отслеживать дропов из других учреждений и ограничивать их в определенных банковских операциях.
Также обсуждается возможность предоставления банкам права отказывать в открытии счета лицам, которых можно заподозрить в роли дропов, и усиление проверки документов, удостоверяющих личность иностранных граждан. Согласно статистике, большинство клиентов-нерезидентов подают ложные документы, что создает дополнительные сложности в идентификации.
В прошлые годы российские банки заблокировали более 700 тысяч дропов. По последним данным, около 10 миллионов россиян были вовлечены в перевод средств на дропперские карты в 2024 году.